مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی با همکاری بانک مرکزی و سایر نهادهای ذیربط، «دستورالعمل ساختار و تشکیلات مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم» را تدوین و برای اجرا به شبکه بانکی کشور ابلاغ کرد.
مشاوره امور بانکی
برای دریافت هر گونه مشاوره در خصوص امور بانکی با تیم حرفه ای رایکا در تماس باشید.
این دستورالعمل با هدف تقویت نظام کنترلی و ارتقای مدیریت ریسک در مؤسسات مالی، چارچوبی مشخص برای سازماندهی واحدهای مرتبط با مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم ارائه میدهد. بر اساس مفاد این ابلاغیه، مؤسسات مالی در سه سطح ریسکی طبقهبندی شده و الزامات تشکیلاتی و ساختاری هر سطح، متناسب با میزان ریسک تعیین شده است.
از مهمترین تکالیف پیشبینیشده در این دستورالعمل میتوان به الزام تشکیل واحد مستقل مبارزه با پولشویی، ایجاد کمیته تخصصی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم و همچنین ضرورت اخذ نظر مسئول این حوزه در فرآیند طراحی و ارائه محصولات و خدمات جدید بانکی اشاره کرد. اجرای این دستورالعمل، گامی مؤثر در راستای همسویی شبکه بانکی با استانداردهای نظارتی و تقویت شفافیت مالی ارزیابی میشود.